في نهاية هذا المستوى ستكون قادرًا على تحديد حجم المركز المناسب لكل صفقة بناءً على رأس مالك وحد المخاطرة الذي تختاره. ستتعلم كيف تحسب الخسارة المحتملة قبل فتح الصفقة، وكيف تتعامل مع سلسلة الخسائر دون أن تفقد السيطرة على حسابك. ستكون قادرًا على التمييز بين التراجع الطبيعي والتراجع الذي ينذر بمشكلة أكبر، وفهم متى يتم استدعاء الهامش.

ستتعرف على العادات النفسية التي تدفع إلى الإفراط في التداول أو مطاردة الخسائر، وكيف تبني قواعد انضباط واضحة لا تتجاوزها. ستفهم أيضًا كيف تتحقق من وسيطك عبر السجل المحلي لدى CMA، وما هي الضرائب المحتملة على التداول في بلدك، وكيف تسحب أموالك بأمان عبر التحويل البنكي أو بطاقات مدى.

هذه المهارات لا تجعلك متداولًا ناجحًا تلقائيًا، لكنها تمنحك إطارًا لحماية رأس مالك. المتداول الذي يبدأ بدونها يكون أكثر عرضة لخسارة حسابه بسرعة، بغض النظر عن جودة تحليله للسوق.

يبدأ المستوى بفكرة المخاطرة لكل صفقة: قاعدة 1-2% من رأس المال. هذه القاعدة هي الأساس الذي تُبنى عليه كل الدروس التالية. بعدها تتعلم كيف تحسب حجم المركز الذي يضمن ألا تتجاوز خسارتك هذه النسبة، باستخدام سعر XAU/USD كأداة مساعدة في الأمثلة.

ثم ينتقل المستوى إلى علاقة المخاطرة بالمكافأة، وكيف تحدد ما إذا كانت الصفقة تستحق الدخول من عدمه. بعد ذلك يأتي التراجع وسلاسل الخسائر، حيث تتعلم أن الخسائر المتتالية ليست نهاية العالم إذا كان حجم المخاطرة منضبطًا. يلي ذلك نداء الهامش والإغلاق الإجباري، وهو ما يحدث عندما لا يترك لك الوسيط خيارًا.

بعد الأساس الرياضي، ينتقل المستوى إلى الجانب النفسي: الخوف والطمع والخوف من فوات الفرصة، ثم الإفراط في التداول ومطاردة الخسائر. هذه الدروس لا تقل أهمية عن الحسابات، لأنها السبب الأكثر شيوعًا لخرق القواعد. أخيرًا تأتي الدروس العملية عن الإشارات والروبوتات ونسخ التداول، والتحقق من الوسيط، والضرائب، وسحب الأموال.

أكثر ما يعيق المتعلمين هو الرغبة في تطبيق كل شيء دفعة واحدة. قد تحسب حجم المركز بدقة، ثم تنسى قاعدة 1-2% لأنك متحمس لصفقة معينة. أو قد تلتزم بالقواعد لعدة أيام ثم تخسر صفقتين متتاليتين فتعود إلى المخاطرة الكبيرة لمحاولة تعويض الخسارة. هذه العادة هي أسرع طريق لتفريغ الحساب.

عقبة أخرى هي الاعتقاد بأن التحليل وحده يكفي. كثيرون يتقنون قراءة الرسوم البيانية لكنهم يهملون إدارة المخاطر، فيخسرون أموالهم بسبب صفقة واحدة كبيرة. في هذا المستوى ستتعلم أن البقاء في السوق يتطلب أكثر من مجرد توقع الاتجاه.

الوقت اللازم لإتقان هذه المفاهيم يختلف من شخص لآخر. قد تحتاج إلى عدة أسابيع من التطبيق العملي على حساب تجريبي قبل أن تصبح القواعد عادة تلقائية. لا يوجد وقت محدد يناسب الجميع، لكن الممارسة المنتظمة هي المفتاح.

يحتاج هذا المستوى إلى اثنتي عشرة جلسة دراسة، كل جلسة بين ثلاثين دقيقة وأربعين دقيقة. إذا خصصت جلسة واحدة كل يومين، فستنتهي منه في نحو ثلاثة أسابيع. من يدرس كل يوم ينهيه في أقل من أسبوعين، لكن الإيقاع السريع لا يمنحك وقتًا كافيًا لتجربة الأرقام على ورقة قبل الانتقال إلى الدرس التالي.

الوقت الحقيقي ليس في القراءة، بل في الحساب. درس حجم المركز يحتاج منك أن تفتح ورقة وتكتب سعر الدخول ووقف الخسارة وحجم الحساب، ثم تحسب الفرق بنفسك. من يقرأ المثال فقط ويقول إنه مفهوم، يصل إلى الدرس التالي وهو يحمل فكرة عامة لا مهارة. الفرق بين الاثنين يظهر عند أول صفقة حقيقية.

خصّص لكل درس دفترًا واحدًا أو ملفًا واحدًا على الحاسوب. اكتب فيه الأرقام التي حسبتها بنفسك، لا الأرقام التي قرأتها. بعد أسبوعين ستعود إلى هذا الملف لتقارن ما فهمته أولًا بما فهمته لاحقًا، وهذا الاختلاف هو أفضل مقياس لتقدمك. لا تحتاج إلى أي برنامج دفع أو اشتراك لإنهاء هذا المستوى.

المستوى مجاني بالكامل، ولا يطلب منك فتح حساب أو إيداع أي مبلغ. يمكنك إنجازه كله دون أن تدفع ريالًا واحدًا. إذا وجدت في أي درس طلبًا لإرسال مال مقابل متابعة، فهذا خارج نطاق هذه الدورة. تعلم إدارة المخاطرة لا يحتاج رأس مال، بل يحتاج وقتًا وصبرًا على الحساب.

الوقت الذي تصرفه على هذا المستوى قد يوفر عليك وقتًا أطول بكثير لاحقًا. من يفهم حد الخسارة قبل أول صفقة لا يحتاج إلى شهور ليتعلم الدرس من حسابه. المهارات هنا رخيصة الثمن وقت الدراسة، وغالية الثمن وقت التطبيق.

إذا وجدت نفسك تقرأ الدرس مرتين دون أن تحسب شيئًا، توقف وارجع إلى الورقة. القراءة وحدها لا تنتج مهارة، والحساب المتكرر هو ما يثبّتها. لا تقارن سرعتك بسرعة غيرك، فالمهم أن تصل إلى نهاية المستوى وأنت قادر على تطبيق قواعده دون أن تنظر إلى الدرس.

بعد إنهاء الدروس، امنح نفسك أسبوعًا دون دراسة جديدة. راجع فيه الأرقام التي كتبتها، وأعد حساب مثالين من الذاكرة. إذا وصلت إلى النتيجة نفسها دون مساعدة، فقد استوعبت المستوى فعلًا. إن اختلفت النتيجة، فالدرس الذي أخطأت فيه هو نقطة البداية الصحيحة للمراجعة.

هذا المستوى لا يحتوي على اختبار، ولا شهادة، ولا موعد نهائي. لا يوجد ما تخسره إن تأخرت أسبوعًا، ولا مكسب في إنهائه بسرعة دون فهم. الهدف أن تخرج بقواعد مكتوبة بخطك، تحملها معك إلى أي حساب تفتحه لاحقًا. القواعد المكتوبة بخط اليد تبقى في الذاكرة أطول من أي فقرة تقرأها مرة واحدة.

احتفظ بقائمة القواعد في مكان تراه كل يوم. القاعدة التي لا تراها لا تُطبَّق. لا تحتاج إلى تطبيق أو تنبيه على الهاتف، ورقة واحدة على المكتب تكفي. راجعها قبل أي قرار بحجم مركز، وستلاحظ بعد فترة أنك تحسب دون أن تنظر إلى الورقة.

الوقت الذي تستثمره هنا يقل مع كل درس، لأن الحسابات تصبح أسرع بالتكرار. الدرس الأول قد يستغرق أربعين دقيقة، والدرس العاشر قد يستغرق خمسة عشر دقيقة. هذا التسارع طبيعي، وليس دليلًا على أنك تختصر. إن شعرت أنك تحسب بسرعة كبيرة، أعد الحساب مرة واحدة بهدوء.

إذا انقطعت عن الدراسة أسبوعًا أو أكثر، لا تعد إلى الدرس التالي مباشرة. ارجع إلى آخر درس طبّقت فيه رقمًا بنفسك، وأعد حسابه. العودة إلى نقطة التطبيق أسرع من إعادة قراءة كل ما فات. الانقطاع ليس فشلًا، لكن تجاهله هو ما يجعل الفهم يتآكل.

لا تشتر أي كتاب أو دورة مدفوعة لإكمال هذا المستوى. كل ما تحتاجه موجود في الدروس الاثني عشر، وأي مصدر إضافي قد يضيف أرقامًا تخالف ما بنيته هنا. إذا احترت بين مصدرين، اسأل نفسك أيّهما يجعلك تحسب بنفسك. المصدر الذي يحسب عنك لا يعلّمك شيئًا.

اجعل هدفك في نهاية المستوى ورقة واحدة تحمل قواعدك بالريال السعودي SAR، مكتوبة بخطك. هذه الورقة هي ما ستحمله إلى المستوى الرابع. الوقت الذي صرفته هنا يظهر أثره لاحقًا في قرارات لم تتخذها، وهي غالبًا أهم من القرارات التي تتخذها.